Yeni düzenlemeye göre 370 bin lira ve üzerindeki altın alışverişlerinde kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması zorunlu olacak. Kaynak: Haber Merkezi Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik düzenlemelerde değişikliğe gidildi. İlgili yönetmelikte yapılan değişiklikle bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kurumları, elektronik para ve ödeme kuruluşları ile kuyumculuk sektöründe kimlik tespitine ilişkin parasal limitler yeniden belirlendi. KUYUMCUDA 370 BİN TL SINIRI Yeni düzenlemeyle nakit para, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespitini gerektiren parasal sınır 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı. Buna göre kuyumcularda gerçekleştirilen tek bir işlemin veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin liraya ulaşması ya da bu tutarı aşması halinde kimlik tespiti yapılması gerekecek. Uygulama kapsamında yalnızca müşterinin değil, müşteri adına işlem gerçekleştiren kişilerin de kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması zorunlu olacak. ELEKTRONİK PARA TRANSFERLERİNDE SINIR 30 BİN TL Düzenlemeyle elektronik para transferleri, dijital kimlik doğrulama ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında uygulanan parasal sınır da 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi. SMS İLE KİMLİK DOĞRULAMASINDA YENİ KURALLAR Finans kuruluşlarının internet ve mobil uygulamalar üzerinden gerçekleştirdiği müşteri doğrulama işlemlerine ilişkin de yeni kurallar getirildi. Buna göre daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama koduyla (SMS OTP) kimlik doğrulaması yapılabilecek. Bu yöntemin kullanılması halinde ayrıca imza örneği alınmasına gerek kalmayacak. Ancak kullanılacak doğrulama yönteminin işlemin niteliği ve taşıdığı riskle uyumlu olması şartı aranacak. Ayrıca sistemin, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği belirlenmiş müşteri olduğunu güvenilir şekilde doğrulaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapmasını engelleyecek güvenlik önlemlerini içermesi gerekecek. Yeni düzenlemeyle birlikte kuyumculuk ve finans sektöründe kimlik tespitine ilişkin parasal limitler güncellenirken, yüksek tutarlı işlemlerde kimlik doğrulama uygulaması devam edecek. Editör Hakkında